你的公司能使用供应链金融吗?
2019年07月29日
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什么是供应链金融?

供应链是什么?我们手上的每一件产品从原材料到我们拿到手之间所经历的每一个步骤环节所形成的链条,都可以被理解为供应链。

一般的商品,都是从原材料开始,经过工厂加工变成产品,再作为商品进入批发、零售等渠道,再通过购买的手段来到我们消费者手里,那么这一连串的操作,就是一条最常见的供应链。
 

你的公司能使用供应链金融吗?

这个概念是站在普通消费者的角度,在企业的角度看,就是用于生产的原材料从何处获得,自己的生产如何保证,出来的产品往何处分销的问题。在这一系列活动关系中,除了人和设备,还离不开资金的支持。于是,为了更好地运营在供应链运行过程中所产生的资金活动,供应链金融就产生了。
所有基于供应链上企业之间发生的贸易关系,为企业提供的金融服务,包括企业融资等,都属于供应链金融。

供应链金融有什么功能?

供应链金融平台融合“互联网+产业链+金融”,借助区块链技术把相关的各个资金端在平台上紧密相连,为供应链企业提供全线上化金融服务,加速企业资金融通,优化企业财务报表。
同时为资金方提供企业贸易真实性监控、贷前贷后管理、风控管理等功能,帮助资金方批量获客、降低资金风险。
为行业与供应链打造一个良好的生态平衡体系。

 

你的公司能使用供应链金融吗?

为了达到这一目标,供应链金融平台拥有了这些能力:

01、供应链管理能力

  • 提供进、销、存模块,便于企业与上下游企业进行交易;
  • 提供B2B商城,企业能上架管理自有商品进行展示销售
  • 提供物流管理能力,满足企业物流信息追踪。

02、支付结算能力

  • 对接银行、银联、第三方支付通道;
  • 满足企业线上支付、线下收单、对账结算功能;
  • 提高企业支付对账效率。

03、融资服务能力

  • 对接银行、小贷、P2P等金融机构;
  • 通过平台为供应链上下游真实贸易企业提供各种适配的融资产品;
  • 解决企业融资贵融资难问题。

04、其他服务能力

  • 二维码防伪溯源能力;
  • 企业征信系统能力;
  • 线上一键开票能力;
  • 招投标功能等。

你的公司能使用供应链金融吗?
 


为什么企业要使用供应链金融?

在现代商业活动中,社会大生产的格局已完全成熟。任何一个企业、任何一个行业都不会是孤立的,协作已成了企业的生存之道。然而,不孤立却不等于不独立,企业既需要融入社会大生产的链条中,又需要保持自己独立的运行能力和话语权。如何使这两种能力达成一致,正是供应链金融平台要为企业做到的事情。

供应链金融平台带给企业的第一个价值,就是效率。

在传统的做法上,企业之间的资金流转、企业向外界融资,这些都是非常麻烦的事情。先说企业之间的资金周转,我们都知道企业会有不同银行系统所属的对公账户,当企业之间需要流转资金,那么不同银行系统之间就需要协调,有许多的程序要走。融资则是企业的认证、审核流程很麻烦,且成功率无法保证。除了耗费时间和人力成本,最明显的是以上这些程序都是会产生手续费的,一旦流程被延误,需要付出的整体成本也会更高。
 

你的公司能使用供应链金融吗?

供应链金融平台实际上就是建立起一个供应链内所有参与者都认可并愿意共同遵守的金融规则,并设立一系列的通用化标的物,如“区块链通证”。在大家都遵守并使用的规则下,常规的行为都能得到非常快速的反馈和配合,因此供应链金融平台上的资金流转活动,能达到比传统流程更快的速度。

供应链金融平台的第二个价值,是上下游对接能力的提升。

由于资金流转的效率提高了,核心企业与上下游合作商的沟通变得更便捷,企业再不必像过去那样在对接上下游合作商上投注很大的时间精力和人力。譬如过去与一家上游企业对接,可能需要三个人员,但如今在供应链金融平台的作用下,一个人员就能轻松完成同样的任务,多出来的两名人员,就能开发多两家合作商,无形中企业的业务体量就能有所提高。

供应链金融平台的第三个价值,是信息传递方式上的改变。

在社会发展的过程中,无论人或企业,相互间传递信息的方式一直在发展变化。从大体上看,我们交流信息的方式从实体(纸质)发展到电子化,而如今已渐渐发展到数字化。
纸质化传递信息的好处是信息不容易被篡改,但易损坏、易丢失、速度慢。

电子化信息传递速度快,完整度较高,但被篡改的风险较高,需要加盖“电子签章”才能有效防止。
 

你的公司能使用供应链金融吗?

数字化则是信息传递即将要发展的方向。数字化是通过数学模型来表达信息,再加以传递,每一条信息,其实都是数字模型的有机结合。这种除了速度快,完整度高,它还天生具有防篡改的性质,因为如果要篡改信息,相当于篡改相关的数学规律,这是难度非常大的工作。

在供应链金融平台的信息流环节,通过企业动力ERP系统传递的信息,就是数字化的。这种兼具高效性与安全性的传递方式,可以为企业提供前所未有的业务体验,这也是供应链平台最具革新性的核心竞争力之一。
 

什么样的企业才能使用供应链金融平台?

相比起企业动力ERP、MES、WMS等管理方案,供应链金融平台是一个格局更宏大,概念更复杂,门槛更高的解决方案,如果你的公司意识到了资金上的需求,想要使用供应链金融平台来管理,那你的公司就需要符合这几个特征:

  1. 已形成了明显而稳定的供应链关系——你需要拥有稳定的上下游合作商,并保持业务的定期来往。
  2. 在供应链中处于核心地位,相对强势——你企业的话语权在你所在的供应链中较强,能影响上下游合作商的部分决策。
  3. 形成明显的产业集群——一些开发区常以产业密集的方式建设工业园,进驻的企业通常都是同一产业或关联比较密切的相关产业,或者你的企业与其他同行有非常通畅的交流渠道,譬如成立了行业协会。
  4. 核心企业愿意提供担保的/拥有银行大额授信的/中小企业缴纳保证金——供应链金融平台是一个以承诺和协议为纽带而连结起来的平台,具有足够的信用担保资质,有助于平台良好有序的运作。
  5. 稳定的下游客户回款/稳定的大宗客户及订单/齐备的下游客户票据/较为守时的下游回款周期——当一个企业陷于被下游合作商拖欠款项而无力解决的境地,最起码体现了他在与客户沟通的能力上有所欠缺,或者企业本身的话语权不足,如果无法保证其他合作者对企业的业务流程正常开展,那供应链金融平台对他而言,意义就不大了。
     

综上所述,供应链金融平台实际上是企业动力ERP、MES、WMS等产品之上的一项进阶方案。它并不是为解决企业在生存上的困境而产生的,而是为了企业做大做强,更上一层楼而设的。
 

你的公司能使用供应链金融吗?

当你的企业通过ERP等产品实现了内部管理的优化,在供应链中扮演了更重要的角色之后,为了更好地开拓市场,提高企业的业务水平和社会协同能力,你就非常需要供应链金融平台,助你一臂之力了。

 

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